Phase 4 : Années précédant la retraite
Avec les années, vos engagements familiaux diminueront. Les enfants auront probablement quitté le foyer. Vous réalisez que vous devrez compter sur vos économies pour maintenir votre niveau de vie.
- Favoriser des investissements un peu plus prudents et diminuer progressivement la volatilité de votre portefeuille
- Épargner davantage pour maintenir éventuellement votre niveau de vie
- Réduire votre fardeau fiscal
Questions à se poser
- Comment est votre état de santé?
- Où vivrez-vous à la retraite?
- Avez-vous bien planifié l’avenir financier de votre famille?
- Quel sera votre capacité financière future?
- Avez-vous des projets de voyages?
- Profitez-vous de l’ensemble des stratégies pour diminuer le revenu imposable de vos placements?
- Avez-vous un testament et un mandat en cas d’inaptitude à jour?
Services
- Planification financière
- Planification de la retraite / stratégies d’épargne et de décaissement
- Planification successorale
- Analyse complète de votre portefeuille de placement
Produits
- Assurances vie / invalidité / maladies graves / voyage / soins longue durée
- Portefeuilles REER /CELI / Non-enregistré
- Rentes