Planification successorale
Le transfert de votre patrimoine à vos successeurs se doit d’être planifié correctement. Il est primordial de le faire par l’entremise de spécialistes, et ce, le plus tôt possible. Lors du processus, nous étudierons les impacts fiscaux ainsi que la gestion des risques de façon approfondie.
La planification successorale est essentielle dans votre planification financière, surtout si vous détenez des avoirs importants ou des éléments complexes, par exemple une résidence secondaire à l’extérieur du Québec ou des placements en devises étrangères.
L’objectif principal est de structurer votre planification adéquatement afin de réduire l’impôt et les charges associées à votre succession, de simplifier et d’accélérer le transfert des avoirs à la génération suivante et d’assurer la protection de vos ayants droit.
La préparation du transfert intergénérationnel
Il est important de bien préparer cette étape. Ensemble, nous analyserons les aspects suivants de votre succession:
- Préparer votre bilan patrimonial – rassembler vos avoirs afin d’obtenir une vue d’ensemble de tout ce que vous possédez.
- Déterminer vos objectifs – Que voulez-vous pour vos proches à votre décès? Le transfert simple et rapide de vos avoirs? Protéger des enfants mineurs ou handicapés? Qui sera votre liquidateur?
- Vérifier votre testament – Représente-t-il toujours vos volontés?
- Adopter des stratégies pour réduire l’impôt à votre décès
- S’assurer que vous avez en place un mandat de protection adéquat
Nous vous invitons à communiquer avec nous afin de revoir les stratégies que vous avez mises en place au sujet du transfert intergénérationnel. Une révision tous les trois à cinq ans est fortement recommandée puisque votre situation personnelle et/ou financière peut avoir changée.