Phase 2 : Années d’obligations familiales
À ce stade de la vie, les responsabilités et les engagements augmentent. Vie commune, enfants et hypothèque entrent en jeu. C’est le moment idéal pour budgéter afin d’établir des objectifs financiers réalisables.
- Diversification de votre portefeuille entre les actions et obligations
- Horizon de placement axé sur le court terme sans négliger les objectifs menant à la retraite
- Économies en vue des études de vos enfants
- Planification de l’achat d’une maison
- Analyse des besoins d’assurance
Questions à se poser
- Avez-vous planifié l’imprévu?
- Avez-vous demandé des conseils à des spécialistes concernant vos finances?
- Avez-vous planifié l’avenir financier de votre famille?
- Connaissez-vous les divers instruments d’épargne?
- Avez-vous un testament et un mandat en cas d’inaptitude?
- Conjoint de fait… avez-vous une convention d’union de fait?
Services
- Analyse complète de vos portefeuilles de placement
- Stratégies d’épargne
- Analyse de besoin en matière de protection
PRODUITS
- Assurances vie / invalidité / maladies graves
- Portefeuilles REER / CELI / REEE
- Produits bancaires et hypothécaires